【新NISA】 三井住友カード の登録&クレカ積立の設定方法の手順を図解解説【SBI証券】

【この記事で解決できるお悩み】

2024年5月1日買付分より、クレジットカード積立の月あたりの上限額が5万円から10万円に引き上げが決定しました。また、クレジットカード積立は、一度設定すれば自動で積立が始まり証券口座へ入金の手間が省けるので管理も楽です。
これからSBI証券でクレカ積立を行なう人は、ぜひこちらの設定手順を参考にしてみてください。

SBI証券のクレカ積立とは

クレカ積立とは、『クレジットカードで投資信託などの積立投資ができるサービス』のことです。

各証券会社とクレジットカード会社がタッグを組んで、サービスの提供が実現しています。

こちらはSBI証券×三井住友カード のクレカ積立の内容です。

出所）SBI証券 公式ホームページより

クレカ積立では、基本的に｢毎月１回｣決まったタイミングで商品(銘柄）を購入していく流れとなります。2024年5月以降、これまで毎月5万だったのが最大で10万円まで増額されました。

【しかし還元率に変更のあるクレジットカードも‥】


三井住友カード (NL:ナンバーレス)oliveフレキシブルペイカード(年会費無料）は、これまで還元率が0.5％でしたが、2024年の11月からは年間10万円以上使わなければポイント還元を受けられなくなります。

私はふだんゴールド（(NL:ナンバーレス)で積み立てていますが、こちらも年間100万円以上使わないと1％の積立還元だったのが0.75％となります、、どのランクでも改悪です。。期待していた分、今回の改悪はちょっとショックですね‥。

正直、積立用として使うのであればおトク感は薄まりましたが、メインカードとして使うなら(年間で10万円くらい使いそうなら）おすすめですよ！

私は三井住友カードをメインカードとして使っており、年間100万円以上の使用はキツいですが年間10万円は使うので、0.75％の還元を受けながらクレカ積立を続ける予定です。

SBI証券に 三井住友カード を登録する手順

まずはじめに、クレジットカードで積立決済をするために登録します。

クレジットカードの登録方法の手順は、こちらです。※お手元にカードを用意しておきましょう。

まず、SBI証券にログイン。
ログイン後に画面上の「取引 →投資信託→クレジットカード」のタブを選択します。

クレジットカード未登録の場合は「登録する」を選択。


出所）SBI証券 公式ホームページより
｢各種規約を確認にチェック(✓）｣を入れ、取引パスワードを入力→同意して本人確認へをクリックで進む（口座開設後に郵送で届いた書類に記載されているかと思います）。

自動的にVpassの画面に移動します。
SBI証券に登録する三井住友カードのVpassアカウントでログインします。


ログインできたら、サービスへ｢同意します｣をクリック。※ 三井住友カード でクレカ積立を行なうことを承諾するものです。
なり
再びSBI証券の画面に戻ってきます。ここまで来れば、あともう一息です。
続いてカード情報を入力。カード番号は裏面をご覧ください。なお、NL(ナンバーレス）カードはカード本体には番号が記載されていないため、アプリで確認する流れとなります。

カード情報の確認画面です。相違がないかどうか最終確認しましょう。
この画面が出れば終了です。お疲れさまでした。以上で 三井住友カード とSBI証券の紐付けは完了です。

残すところ、あとは本命である投資信託の積立設定(購入手続き）のみとなりました。この設定が今回のメインですが、以下で設定方法についてもサクッと見ていきましょう。

登録した 三井住友カード で投資信託を積立設定する手順

基本的に、現金もしくはクレジットカードで積立する場合も、大まかな流れは一緒です。違うところといっても、積立購入の支払いを｢クレジットカード選択｣にするだけ。
出所）SBI証券 公式ホームページより
SBI証券の画面操作はとくに慣れるまでが難しいかと思いますが、流れさえ覚えてしまえば自分自身で｢投資信託の購入方法｣をマスターできますよ。この方法に沿って入力していけば、設定までできますので、一つ一つ順番に見ていきましょう。

SBI証券で積立投資を設定する手順

まず、｢投信｣をクリックします。

今回、私は全世界株式(通称:オルカン）の投資信託をクレジットカードで購入しますので、その実際の積立購入の設定画面を参考に解説します。くれぐれも投資は自己責任のもとで行なわれてくださいm(_ _)m

｢全世界｣と検索しました。ちなみに｢投信｣をクリックすると、全世界株式ならランキング上位にもすぐに出てくるかと思います！

お目当ての商品を見つけたら、その商品をクリックします。

投資信託の購入画面が出てくるので、「積立買付」を選択します。

ここからは、大きく4ステップあります。1つ目の｢積立設定｣が、最も重要です。

ステップ2は、｢ファンド情報の確認｣です。交付目論見書とは、投資家が購入しようとしている商品についての重要事項が記載されたもので、販売前には事前の交付が法律で義務付けられています。

商品の特徴や、買付手数料、信託報酬（保有にかかる年間コストは高すぎないかなど）の情報を、しっかりとチェックしておきましょう。

ステップ3は、｢入力内容の確認｣です。ステップ1で入力した設定が、これで間違いがないかどうかを確認しておきましょう。

問題なさそうであれば、下の取引パスワードを入力し、設定するをクリックします。

積立設定を受付致しました。と出れば、設定は完了です。

さいごに、念のため『現在の積立設定を確認する場合はこちら』をクリックすると、先ほどの積立設定が反映されているかどうかを確認できます。

いかがでしたでしょうか？慣れてくれば、そこまで難しくはないでしょう。

SBI証券の積立ガイドも参考に

SBI証券の公式ページでも、買付の手順が掲載されていました。

少し分りずらかった点もあるかもしれませんので、こちらにSBI証券の積立ガイドのリンクを載せておきます！詳しくはこちらをご参照いただければ幸いです。
投資信託 積立ガイド｜SBI証券 (sbisec.co.jp)

 

最後までご覧いただきましてありがとうございました。