信頼できる保険の担当者像とは？

こんにちは。FPのたけです。

私は、大学を卒業後、大手インフラ業界で約4年間働き、将来FP（フィナンシャル・プランナー）として活動したいと考え、昨年退職しました。

以前の仕事の一環では、Dr.お家のエネルギー診断士として、ガスや新電力を主軸とした省エネプランの提案を行いました。（工事のスキルはあまり身につけられませんでした･‥）

この仕事を通じて、FPという仕事を知り、目指すきっかけとなりました。

このブログは『若手ファイナンシャル・プランナー２人による有意義な情報を発信する』という肩書きのもと始め、私ともう１人のFPかずは、保育園からの幼馴染みです。またこのブログを見守って？くれているであろう、もう１人の信頼できる幼馴染み。２人は、私が以前の仕事を辞めようと思ったときも、親身になって色んな助言をしてくれました。

これって、相手方のことをよく知らないと、本当に適切なアドバイスはできないのかな、と

さて、つい長くなっちゃいましたが、今回のテーマである、信頼できる保険の担当者像について、４点挙げてみました！

①保険に対しての熱意とプライドをしっかり持っている

→これがあればお客様に、とにかくもっと知って欲しい、自分なりの保険の考え方を伝えようと考えるため

②お客様のことを知ろうとする

→相手方の考えを理解した上で、メリットだけではなく、その人にとってのデメリットも含めて、アドバイスをくれるため

③保険の知識だけでなく、色んなお金の知識を持っている

→公的な保障や、金融知識を織り交ぜて話しをすることで、本当に必要な保険であるか検討できるため

④契約後も、アフターフォローをしてくれる

→何か暮らしに変化はないか、年末調整での税金控除の方法、満期時の受け取り方、等

まず、保険屋さんに行くと、最初にヒアリングがあるかと思います。時代は超情報社会です。年齢と職業が分かれば、年収だって大まかな把握はできるでしょう。

当然、そのお客様に望ましい保険の提案を考えると思います。しかし同時に、どのくらいなら保険料を支払えそうか、も考えています。

実際、知人の私と年齢の近い、大手警備会社や看護師の方は、毎月約４万円の保険代を支払っていました。もちろん色んなケースがあるとは思います。でも２０代でこの金額って、単純に高すぎだと思いませんか、、本人も毎月高いと言っているのに。。ほぼ、高給取りだから提案した、としか私には考えられません。

保険は、日本人ならほとんど加入している（およそ人口の９０％）と、特約多くて難しいけどつけておいた方が良さそう、という心情を逆手に、高額の保険商品を提案する保険営業（超コミッションFP）の方が一定数、実在するのも確かです。前にも言いましたが、保険は人生の大きな買い物の一つです。本当に、今の保険はあなたの考えに合った保険ですか？

是非皆さまが、信頼できる保険の担当者像を参考に、『今一度考えるきっかけ』となれば嬉しいです。