こんにちは、ＦＰのたけです。
今回は、『投資信託の良し悪しを判断する基準』を、お伝えしていきます。
そのため、少し深掘りするので、頭の片隅に入れるような感じで見ていただければと思います。ちょっと眠くなるような内容かもですが、、
どこを投資の対象としているかを確認
日本国内？ 世界トップの経済大国アメリカ？ オーストラリアや韓国・台湾といった先進国か？ 先進国と比べ経済発展が遅れていて、今後高い成長が期待できる、ブラジルや南アフリカ・インドといった新興国か？
→主にどこの国に投資しているかを把握しておく。購入する際の、目論見書に必ず記載されているはずです。
この中だと、新興国へ投資する投資信託が、最もハイリスクです。しかし、その分はまったときのリターン（利益）も、期待できます。つまり、リスクとリターンは、比例するといえます。
信託報酬（運用管理費用）のコストを確認
投資信託の、運用や管理をしてもらうための一定の費用のことです。したがって、信託報酬はなるべく安い商品が良いです。
一見すると、大して金額の変わりがなさそうですが、投資信託といった長期目線では、将来かなりの金額になることが推察されます。※こういった小さな判断が、投資の世界では、すごく大切だと感じます。（塵も積もれば山となるです笑）
例として、
信託報酬が１％（税込1.1％）の投資信託だと、
50万円×1.011＝505,000円 となります。
この場合だと、年間5,500円の手数料がかかることになります。信託報酬1％の商品を、つみたてＮＩＳＡで、20年間運用した場合、約11万円の差となります。
アクティブ運用だと、信託報酬1％以上の商品はザラですので、購入される前に一度、確認してみてください。
シャープ・レシオが高いかを確認
これは、投資信託のリスクに対して、リターンが見合っているかが分かります。アメリカの経済学者、ウィリアム・シャープ氏が考案して、この名がついたそうです。
このシャープ・レシオの数値が大きいほど良い商品と言えます。具体的に、1を超えていたら、その商品のリスクにリターンが、見合っているといえます。↓計算式
標準偏差の確認
標準偏差とは、投資信託の値段のブレを知るのに役立つ数値のことです。
ピンときませんよね。。でも、こなくて大丈夫です。
ここまでの内容で１問。
Q．I freeNextNASDAQ100インデックスファンドのシャープ・レシオはいくらか？
2020年度リターン37.93％ ／ 標準偏差 17.54
A．上記式参照 (37.93％－0％)÷17.54＝2.1＞１
なかなか優秀なファンドといえる（シャープレシオの観点からは）
これらは、以前紹介させていただいた、モーニングスター社の投資信託の、パフォーマンスという欄で、すべて見ることができます。
このサイトなら、面倒な計算をする必要もありません。
↓モーニングスター社↓
https://www.morningstar.co.jp/fund/
投資信託で悩んだときは、これらを思い出してください。良い判断材料の１つとなるはずです。
最後まで、ありがとうございました。
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