【eMAXIS Slim先進国株式インデックス】iDeCoのやさしい商品解説

こんにちは。FPたけです。

今回は【SBI証券　iDeCoセレクトプラン】の中の商品の1つである「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」に(イーマックススリム）ついてです。

【ターゲット】

これからiDeCoをはじめたい人・すでにiDeCoを始めていて商品を見直し検討(スイッチング)したい人へ

また会社の退職金制度である企業型DC(確定拠出年金)に加入している人、
前の会社で加入していた人も、是非この機会にご覧ください。

＜商品について＞

・運用会社→三菱UFJ国際投信
・商品区分→インデックスファンド

・信託報酬率（毎年かかる手数料）→0.1023％(とても安い）

・設定日（この商品の誕生日）→2017年2月27日

＜どこの国に投資する商品か＞

・投資先→国際株式94％、国際REIT2％、その他4％

・投資スタイル→日本を除いた先進国の株式に投資しています。先進国についてはこちらの記事をご参照ください。先進国と新興国 | ＦＰの流儀 (financialplanertk2021.com)

（商品の組み入れられている比率上位10社）

1位	APPLE INC	アメリカ	テクノロジ・ハードウェア・機器	5.20%
2位	MICROSOFT CORP	アメリカ	ソフトウェア・サービス	3.80%
3位	AMAZON.COM INC	アメリカ	小売	2.40%
4位	TESLA INC	アメリカ	自動車・自動車部品	1.60%
5位	ALPHABET INC-CL A	アメリカ	メディア・娯楽	1.30%
6位	ALPHABET INC-CL C	アメリカ	メディア・娯楽	1.20%
7位	UNITEDHEALTH GROUP INC	アメリカ	ヘルスケア機器・サービス	1.10%
8位	JOHNSON & JONSHON	アメリカ	医療品・バイオテクノ・ライフ	1.00%
9位	EXXON MOBIL CORP	アメリカ	エネルギー	0.80%
10位	BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B	アメリカ	各種金融	0.80%

アメリカを中心とした主要先進国が投資されています。

＜この商品の特徴＞

eMAXIS(イーマックス）シリーズは、業界でとても安い手数料コストで運用できる商品として有名です。MSCI指数に連動した投資の成果を目指していて、このMSCI指数は投資家の人たちの中で投資信託の基準となる重要な指数の1つと言えます。したがって、この世界基準というスケールの中で先進国でも主要の国に投資している信頼性が高いのが特徴でしょう。

＜これまでのリターン率＞

商品(率）	1カ月	3カ月	6カ月	1年	3年（年率）	5年（年率）	10年（年率）	設定来
トータルリターン	9.56%	4.89%	6.15%	7.64%	18.71%	13.26%	—	108.81%
カテゴリー	8.74%	3.43%	3.68%	4.65%	15.77%	10.50%