こんにちは。FPたけです。
今回は【SBI証券 iDeCoセレクトプラン】の中の商品の1つである「eMAXIS Slim全世界株式(日本除く)」イーマックススリムについてです。
【ターゲット】
また会社の退職金制度である企業型DC(確定拠出年金)に加入している人、
前の会社で加入していた人も、是非この機会にご覧ください。
<商品について>
・運用会社→三菱UFJ国際投信
・商品区分→インデックスファンド
・信託報酬率(毎年かかる手数料)→0.1144%(とても安い)
・設定日(この商品の誕生日)→2018年3月19日
<どこの国に投資する商品か>
・投資先→国際への株式94%、国際REIT(不動産上場投信)2%、その他4%
・投資スタイル→日本を除いた世界の株式に投資
(商品の組み入れられている比率上位5社)
※2022年9月30日現在
出所)三菱UFJ国際投信月次レポートより
先進国は、上位5社ともアメリカがランクインしています。
<この商品の特徴>
eMAXIS Slim(イーマックススリム)シリーズはなんと言っても、業界で最安値の手数料(運用コスト)なのが魅力です。長期の資産形成では、手数料が安いのも大切なポイントとなります。安い手数料に加えて、世界の株式にリスクを分散させて(減らして)投資を行なうことができる、そんな商品です。
ちなみに、日本を除いた世界に投資する商品のことを『MSCIコクサイ』と呼ばれたりしています。MSCIとは、「モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル社」の頭文字をとったものです。投資家の中で、投資信託などの運用の基準となるのが「MSCI指数」です。抑えておくと、一目置かれるかもしれませんね(笑)
<これまでのリターン率>
商品(率) | 1カ月 | 3カ月 | 6カ月 | 1年 | 3年(年率) | 5年(年率) | 10年(年率) | 設定来 |
トータルリターン | 8.32% | 3.57% | 4.77% | 5.20% | 16.96% | — | — | 75.13% |
カテゴリー | 8.74% | 3.43% | 3.68% | 4.65% | 15.77% |
出所)モーニングスター社より引用
<FPひとこと>
これ以上ないリスクを分散させた投資商品です。世界に投資したい人には持ってこいの商品だとおもいます。ただし、この商品に日本の株式は含まれていないので、日本の株式にも投資されたい人は、日本へ投資する商品も併せて保有しておくのも1つの方法でしょう。
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)-ファンド詳細|投資信託[モーニングスター] (morningstar.co.jp)
※投資はくれぐれも自己責任のもとおこなってください。
最後まで見ていただきありがとうございました。
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